盗取外贸公司邮箱密码进行诈骗

盗取外贸公司邮箱密码进行诈骗

案情简介：

最近宁波出现一种新型诈骗案件，通过盗取外贸公司或者业务员的邮箱密码，骗取客户钱财。

甲是宁波一家外贸公司，乙工厂的货物经甲介绍销售给外国客户丙，甲乙约定促成买卖之后，甲可以从货款中获得百分之二的佣金，甲负责和外国客户丙沟通协商。三方谈妥后，丙支付了部分货款，乙将全部货物给丙。期间甲的邮箱密码被丁盗用，丁通过该邮箱通知外商将剩余货款汇至丁指定的邮箱。结果外商信以为真，剩余货款被丁卷走。

乙工厂要求甲和外商丙支付剩余货款，外商则主张货款已经全部支付。那么作为中间介绍人，甲是否应当承担责任，该案又该如何解决？

律师点评：

首先甲作为介绍人，既不是买方，也不是卖方，当然如果甲乙之间有具体约定和授权的话，可以认为其是乙工厂的代理人，其邮箱被盗，甲自身如果尽到了注意义务，并且不存在过错的情况下，个人认为甲是不应当承担责任的，从某种角度来说甲也是受害人。但是如何证明其已经尽到了注意义务，以及如何证明邮箱被盗也是一个难点，从举证规则来看，该部分证明义务由甲承担，否则甲的主张无法得到法院支持。

其次乙工厂作为出卖人，已经完全交付了货物，而买方丙外商仅支付了部分货款，乙有权要求丙外商支付剩余货款。但是实践中也存在一个举证问题，假设是乙直接和丙沟通，邮箱密码被盗，导致损失的，那么如何举证证明邮箱被盗也是一个难题。不能证明其主张的，将有可能承担败诉风险。

丙外商由于受到丁的错误指示，认为卖方变更了银行行号，按照错误的银行账户汇款，丙外商仅能通过报案等途径进行追索。

丁是整个案件的始作俑者呵呵，按照法律规定是有可能需要承担刑事责任的。

风险应对：

此类手法案件最早在2005年6月出现在广州，近年来逐步向内地蔓延，此类案件主要手法：一是犯罪分子针对外贸企业下手，由于目前外贸订单主要依靠电子邮件来往，较少通过电话、传真、信函等方式确认，一般情况下，客户对电子邮件内容不会产生怀疑，给诈骗活动提供了可乘之机。二是犯罪分子拥有一定黑客技术，通过后台植入木马程序，引诱他人访问相关网站链接，从而盗取诸如QQ、电子邮箱、网游、网银等账号和密码，为实施诈骗做好准备。三是犯罪分子通过侵入电子邮箱，从收件箱、发件箱内邮件内容中分析其业务来往情况，并冒用该业务员身份与境外客户进行邮件联系，以企业银行账号变更为由，骗取境外客户将货款转至指定的银行账户。由于此类诈骗手法隐蔽，企业防范意识不强，作案成功率极高，且涉案金额相对较大，又涉及国外客户，容易引发双方的相互猜忌，造成不必要的国际贸易纠纷。

最近此类案件频发，不管是作为买方也好，卖方也罢，再或者中间介绍人也行，都应当谨慎行事，尤其是涉及到付款和账户等细节问题，都应当小心为妙，如果说见面不易，打个电话确认一下总是情理之中的，不然的话像QQ或者短信骗钱一样，上当之后没有后悔药的啊。

在此，京衡律师集团徐汇文律师提醒广大外贸企业：

一是使用正规的防火墙和防病毒软件，加强对电子邮箱进行定期安全检查，涉及变更收款账号或重要合同内容的信息，需要对邮件进行加密或通过邮寄正本的方式联系境外客户。

二是要管理好与客户联系往来的电子邮件，对一些无用的电子邮件及时清理，对合同、汇款信息等最好在电子邮件的基础上再以传真等方式加以确认，对一些不明邮件尽可能不要点击，在电子邮件交流过程要注意分辨真伪。

三是联系业务要尽可能使用企业邮箱，少用、不用个人邮箱，以增强邮箱的安全性。

四是外贸企业要与客户保持经常性联系，一旦发现被骗，及时到银行冻结支付业务并向经侦部门报案，并尽可能详尽提供如对方银行卡号等信息。

------------------------------------------------

徐汇文 律师

京衡律师集团宁波事务所

手机：13777941923

邮箱：xhwlvshi@163.com

地址：宁波高新区研发园15幢36号5楼